Alles wat babyboomers moeten weten over estate planning

Heb je geen up-to-date landgoedplan? Je bent niet alleen. Meer dan 70 procent van de Amerikanen niet, inclusief meer dan de helft van alle babyboomers. Daarom delen we onze beste tips om er een te maken.

1. Iedereen heeft een landgoedplan nodig.

Dit zijn kritieke documenten die iedereen - rijk of arm, jong of oud - zou moeten hebben.

2. Estate planning hoeft niet eng, ingewikkeld of duur voor u te zijn.

Veel mensen worden overweldigd door het vooruitzicht om een ​​wettelijke wil en andere documenten te maken, maar dat zouden ze niet moeten zijn. Jij kan ga naar FreeWill en maak kosteloos een volledig geldig juridisch testament - en de meeste mensen hebben minder dan 25 minuten nodig om te voltooien. (Soortgelijke tools bestaan ​​ook voor andere belangrijke documenten.)

Als u een complexer landgoed heeft (gecompliceerde familiedynamiek, onroerend goed in het buitenland, enz.), Kunt u dit gebruiken

Vrije wil (of andere online tools) om uw zaken op orde te krijgen en een lokale advocaat te vinden om de documenten te voltooien.

3. U kunt estate planning gebruiken om de wereld te veranderen.

Veel mensen aan Vrije wil geschenken opnemen voor een goed doel of een zaak die voor hen belangrijk was in hun leven. Tot nu toe hebben mensen $ 119 miljoen toegewijd aan hun favoriete doelen.

Voor de meesten is een liefdadigheidsgeschenk in een testament (vaak een "legaat" genoemd) het grootste geschenk dat ze ooit zullen maken. En het is een manier om te weten dat je een enorme positieve impact zult hebben voor de komende decennia, wat er ook gebeurt.

4. Heb een plan voor je kinderen...

Als je kinderen hebt die minderjarig zijn, is het kiezen van een wettelijke voogd een van de belangrijkste onderdelen van je plan. Als je een voogd expliciet benoemt (en een secundaire optie), kan je familie geen lastige beslissingen nemen en kun je ervoor zorgen dat jij de uiteindelijke besluitvormer bent voor deze cruciale beslissing.

5.... en je huisdieren.

Als je huisdieren hebt, wil je misschien ook een voogd voor hen kiezen. In veel gevallen kiezen mensen ervoor om wat geld toe te wijzen om naar de voogd van het huisdier te gaan om ervoor te zorgen dat ze worden verzorgd als er iets met je gebeurt.

6. Deel niet alleen je spullen. Deel ook je waarden.

Als je je gewaardeerde postzegelverzameling, Mustang uit 1973 of familiefotoalbum aan iemand overlaat, wil je misschien een notitie toevoegen over wat het voor jou betekende en waarom je besloot het met hen te delen.

Veel mensen kiezen er ook voor om een ​​'oude brief' te schrijven, waarin hun kernwaarden en levenslessen voor volgende generaties worden beschreven. Families koesteren deze letters.

7. Doe het nu, update het vaak.

Veel mensen denken dat testamenten in steen zijn gezet, maar het is best om ze om de paar jaar bij te werken naarmate uw vermogen en levensomstandigheden veranderen. Goede tijden om te overwegen om uw testament bij te werken, zijn: wanneer u verhuist, een nieuw huis koopt, gaat trouwen of scheiden, of een nieuw kind krijgt.

Op FreeWill (en enkele andere online tools) kunt u uw documenten opslaan en bijwerken wanneer u maar wilt. Een advocaat kan ook minder in rekening brengen om bestaande documenten bij te werken dan om volledig nieuwe te maken.

8. Testamenten zijn nog maar het begin.

Het creëren van een wettelijke wil is een goed begin, maar u wilt ook een paar andere belangrijke documenten voor een uitgebreide planning van het levenseinde. Deze omvatten vaak:

• Duurzame financiële volmacht: Bepaalt wie bevoegd is om namens u financiële beslissingen te nemen als u arbeidsongeschikt bent.
• Richtlijn voor geavanceerde gezondheidszorg: Bevat meestal een "volmacht in de gezondheidszorg" die aangeeft wie de bevoegdheid heeft om een ​​beslissing over de gezondheidszorg te nemen namens u als u arbeidsongeschikt bent, evenals een 'levende wil' die uw specifieke gezondheidswaarden en wenst.
• Begrafenis- en begrafenisinstructies: Moet gescheiden worden van een testament.
• Benamingen begunstigde: Rechtstreeks gemaakt op activa zoals bankrekeningen, IRA's en levensverzekeringen, die aangeven wie die activa erft.
• Living vertrouwt op: Een afzonderlijke juridische entiteit die u kunt "financieren" met uw activa die sommige mensen gebruiken als de primaire methode om aan te geven wie hun activa zullen ontvangen (in plaats van een testament). ingewikkelder om op te zetten en te onderhouden dan een testament, maar kan u redden van het laten doorlopen van uw nalatenschap en zorgen voor extra flexibiliteit bij het toewijzen van uw middelen. (Ze zijn vooral nuttig in staten met lange en dure probate-processen.)

9. Zorg ervoor dat uw dierbaren uw documenten kunnen vinden.

Een perfecte wil is niet goed als je familie het niet kan vinden wanneer het nodig is. Zorg ervoor dat een paar naaste mensen precies weten waar uw landgoedplannen zijn, en hoe ze toegang kunnen krijgen als ze moeten.

10. Trakteer uzelf.

Estate planning is niet altijd gemakkelijk om over na te denken. Als je klaar bent, beloon jezelf dan met een etentje, een wandeling, een rondje golf of wat dan ook dat je gelukkig maakt.

(Openbaarmaking: FreeWill maakt deel uit van de HearstLab-gemeenschap, die wordt gerund door Landelijk wonenmoederbedrijf.)